サービス紹介

ＦＰすのはら事務所ではお客様のお話をしっかりとお聞きし、家計状況を分析の上、お客様に寄り添ったご提案を進めてまいります。

 

 

サービスメニュー

ライフプランニング相談

「いつかはセカンドハウスを持ってみたい」、「２年に一度は海外旅行に行きたい」、あるいは「今の状態で老後は暮らせていけるだろうか」など、
人は誰も将来への夢や不安を持っています。その夢の実現や不安解消のためにライフプランニングを行ってみませんか。住宅資金や教育資金といった大きな額のものから、日々の生活費などお金の動きを分析し、将来の見通しを建てていくお手伝いをいたします。お客様より頂いたデータをもとに、キャッシュフロー表を作成し将来の資産状態をつかんでいきます。もし資産が足りないのであれば、どの様に改善していくのかをご提案し、お客様とともに検討していきます。

 

　

 

キャッシュフロー表は一度作成して終わりではありません。何事も計画通り行かない場合もあります。数年ごとに見直しを行い、問題があれば改善点を洗い出し実行していくことが重要であり、そのお手伝いをさせていただきます。

 

相続に関する相談

人は誰でも相続人になり、いずれ被相続人となります。自分が被相続人となるとき、適切な準備をしておかないと親族間の争いとなることもあります。このことは相続財産の大きさとは関係ありません。円満な相続とするためには、相続人となる家族等とよく話し合い遺言を作成することが一番です。当事務所では行政書士業務も行っておりますので、具体的な遺言作成のサポートを行います。また一次相続だけでなく、二次相続を見据えた一般的な考え方についてアドバイスいたします。2022年度では相続税を納付した人の割合は約１０人に１人でしたが、不動産価格の上昇などもあり、今後の増加も予想されます。早めの対策をおすすめいたします。

 

教育資金相談

教育資金は、幼稚園から大学まで、国公立か私立かにより違いがありますが、一人当たり１０００万円から２５００万円と大きなお金がかかります。ただ高校卒業まで公立であれば、家計の中でやりくりできる負担ではあります。私立高校の場合も、各自治体で授業料支援策が行われており、東京都では所得制限が撤廃されています。そのため時間をかけて準備するのは大学に向けての費用となります。準備手段は定番の学資保険のほか定期預金や新制度がスタートしたＮＩＳＡなどがあります。それぞれのメリット、デメリットを理解したうえで準備に取り組みましょう。場合によっては「直系尊属からの教育資金の一括贈与」という方法もあります。

 

住宅資金相談

マイホームは人生最大の買い物と言われ、ほとんどの人が自己資金のほかにローンを組むことになります。しかし「ローンを組める金額＋自己資金」＝「購入できる物件価格」ではありません。また金利の選び方によって最終的な支払金額も大きく変わることがあります。一般的に無理のないローン負担率は年収の２０～２５％とも言われていますが、大事なのは、無理なくローン返済を続けていけるのか、住宅購入以外のライフイベントも視野に入れ検討することです