あなたは今３０歳です。１年前に結婚して来年には子供が生まれる予定です。日本人男性の平均寿命は約８１歳です。今後さらに伸びていく可能性もあります。これから先５０年以上あります。「あなたはこの５０年、どの様な人生を送りたいですか。」そう聞かれ、すぐに具体的に答えられる人は多くないと思います。しかし何となくでも、３５歳でマイホームを持ちたい。子供は二人ほしい。子供は大学まで行かせてあげたい。家族旅行を楽しみたい。起業してみたい。老後はのんびり過ごしたい。・・・希望や理想はあると思います。一方で、今の収入でマイホームを持てるのか。子供を大学に行かせてあげられるか。定年までにいくら貯蓄が必要か・・・などの不安もあるかと思います。ライフプランニング相談では、あなたの夢や希望をお聞きし、住宅ローン、教育資金など大きなお金だけでなく、日々のお金の動きを分析し、その結果、将来のあなたの資産状況がどのようになっているかを掴んでいきます。あなたの人生のお金の流れを、表やグラフで可視化することで、現在の漠然とした不安を解消します。もし資産が足りないのであれば、どの様に改善していくのかをご提案しお客様とともに検討していきます。

ライフプランニングの流れ

当事務所では以下の流れでライフプランニングを進めてまいります。

事前ヒアリング

弊所ヒアリングシートにて、ご相談者様の今後の夢や希望、理想の人生などを確認させていただきます。あわせて、ご相談者様の収入、支出の詳細、資産の現況等、及び住宅取得、子供の進学、結婚、リフォーム等、これからのライフイベントをご記入いただきます

初回面談

事前に頂いたヒアリングシートをもとに、初回面談をさせていただきます。シート内容の確認のほか、項目により詳細をお聞きします。毎年の所得から、日常生活費、住宅ローンなど住宅関連支出、子供の教育関連支出生命保険支出など様々な支出を差し引きし、その年の収支を確認します。収支がプラスであれば貯蓄として考えていきます。大きな一時的支出がある年は収支がマイナスになることもありますが、継続的に収支がマイナスの場合、生活費を削減できるか、ライフイベントの優先順位など対策についてお考えをお聞きいたします。また、投資に対する考え方等を確認させていただきます。

キャッシュフロー表作成

ヒアリングシートと面談で伺った内容を元に、ご相談者様の人生のキャッシュフロー表を作成します。将来の資産状況に問題がある場合、面談内容を元に、対策案を反映したキャッシュフロー表も作成します。

二回目面談

二回目の面談ではキャッシュフロー表内容を説明の上、将来の資産状況をご確認いただきます。将来の資産状況に問題がある場合、対策についてご提案の上、対策後のキャッシュフロー表をご確認いただきます対策はあくまでご提案であり、実行についてはお客様にご決定いただきます。
ご要望があれば、キャッシュフロー表の再作成も行います。追加料金は頂きません。

※不在でお電話に出られないときは、携帯より折り返させていただきます。その際の番号は
　０９０－５８２１－３４＊＊ですのでよろしくお願いいたします。